正如我们上周开始讨论时，由于最近媒体对某些备受关注的联邦案件的报道，许多人现在对“庞氏骗局”一词非常熟悉，但他们对庞氏骗局实际上意味着什么的了解仍然有限。
鉴于这一现实，今天’的帖子将继续我们的工作，以提供有关庞氏骗局的一些基本背景信息。
联邦当局如何发现庞氏骗局
概括地说，庞氏骗局是一种投资欺诈形式，其中，个人或公司根据高收益的承诺（几乎没有风险）从新投资者那里获得资金，然后使用这些资金向较早的投资者支付预期的回报。只要有新投资者定期提供新现金，庞氏骗局就可以持久。
虽然向潜在投资者的介绍可能是一件很华丽的事情，或者是相对平淡的对话，但联邦官员却 确定了几个因素 每个庞氏骗局所共享的内容：
- 快速致富的承诺，几乎没有风险
- 无论市场如何发展，持续的正回报
- 向投资者缺乏有关投资策略的信息，或者信息复杂到难以理解的程度
- 未在州官员或美国证券交易委员会注册的投资
- 个人或公司没有执照或未向州或联邦官员注册
- 会计报表不一致或错误，或缺少此类文件
- 兑现困难或收到承诺的付款
必须重申，司法部已将白领犯罪列为优先事项，这意味着联邦官员正在并且将继续注意任何可疑的金融活动。因此，它’必须对人员和公司施加不公正的调查目标— 甚至起诉 —考虑尽快与熟练的法律专业人士交谈，以确保他们的权利，未来和专业声誉得到保护。
